ETF Smart Beta PEA : booster son portefeuille avec des stratégies innovantes

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ETF Smart Beta PEA

Avez-vous déjà pensé à investir dans des ETF Smart Beta sur votre PEA ?

Les ETF Smart Beta sont une option de plus en plus populaire pour des investisseurs en quête de toujours plus de performance et de diversification.

Avec eux, vous pourrez avoir accès à des stratégies d’investissement avancées, traditionnellement réservées aux investisseurs très expérimentés.

Dans cet article, je vous explique tout sur les ETF Smart Beta, leurs avantages et inconvénients, et comment les intégrer judicieusement à votre PEA.

Un ETF Smart Beta c’est quoi ?

Les ETF (Exchange Traded Funds) Smart Beta se différencient des ETF traditionnels en appliquant des règles spécifiques dans la sélection des actifs.

Concrètement, au lieu de suivre un indice comme les ETF classiques, ils suivent un indice en incluant ou excluant une partie des actions selon des critères prédéfinis.

Ces critères peuvent être multiples et variés (volatilité, valeur intrinsèque, croissance de l’entreprise…).

Ce qui permet de cibler des actions selon des critères spécifiques, souvent dans l’objectif d’augmenter la rentabilité ou de diminuer le risque de son portefeuille boursier.

Pourquoi intégrer des ETF Smart Beta dans un PEA ?

Le Plan d’épargne en actions (PEA) est l’enveloppe idéale pour investir en bourse tout en optimisant sa fiscalité.

Le PEA permet, en effet, aux résidents fiscaux français de bénéficier d’une fiscalité avantageuse après cinq ans de détention.

Si vous voulez en savoir plus, je vous invite à lire mon article sur le PEA.

Intégrer des ETF Smart Beta permet donc de suivre des stratégies d’investissement avancées, dans l’optique de tenter de « battre le marché ».

Quels sont les types d’ETF Smart Beta disponibles sur PEA ?

Voici quelques stratégies couramment employées dans les ETF Smart Beta :

1. Le facteur Value (ou valeur)

Le facteur value permet de sélectionner des actions sous-évaluées par rapport à leur valeur intrinsèque. On parle d’analyse fondamentale dans ce cas.

L’objectif est donc d’éviter les actions survalorisées et de tenter d’exploiter le potentiel d’actions sous-valorisées.

2. Le facteur Low Volatility

Le facteur Low Volatility permet d’exclure les actions les plus volatiles d’un indice, dans le but de réduire la volatilité globale de l’ETF.

L’objectif est donc de réduire les fluctuations du portefeuille, dans une optique de minimiser les risques.

3. Le facteur Momentum

Le facteur Momentum consiste à sélectionner les actions ayant récemment affiché de bonnes performances. En partant du principe que ce qui a bien performé dans un passé proche va continuer à performer dans un futur proche.

L’objectif est ici de chercher à capturer la tendance à la hausse du marché.

4. Le facteur Dividendes

Le facteur Dividendes permet de ne choisir que des actions qui versent un dividende élevé.

Il est donc intéressant pour les investisseurs qui veulent des revenus réguliers, ou simplement qui sont adeptes de la stratégie des actions à dividendes.

5. Le facteur Quality (ou qualité)

Le facteur Quality vise à investir uniquement sur les actions de sociétés solides financièrement et stables.

Les critères à respecter pour être éligible sont au niveau des bilans comptables qui doivent être sains. Mais aussi une bonne rentabilité et une stabilité de gouvernance.

L’objectif est donc d’exclure toutes les entreprises qui pourraient s’avérer instables ou trop peu solides financièrement.

Les avantages d’investir dans des ETF Smart Beta via un PEA

Investir dans un ETF Smart Beta sur son PEA peut avoir un impact positif sur plusieurs aspects :

  • Performance améliorée : les ETF Smart Beta ont pour objectif de battre le marché à long terme grâce à l’application de filtres basés sur des facteurs de performance.
  • Réduction des coûts : ces ETF permettent de se rapprocher d’une gestion active avec une réelle sélection des actions qui les composent, mais avec des frais qui restent bien moindres.
  • Diversification : ils permettent de diversifier son portefeuille en ajoutant différentes stratégies pour réduire les risques.

Les inconvénients des ETF Smart Beta

Néanmoins, les ETF Smart Beta présentent aussi des inconvénients sur plusieurs points :

  • Complexité de la stratégie : ils nécessitent une bonne compréhension des différentes stratégies et facteurs, afin de les intégrer de manière cohérente et pertinente à son portefeuille.
  • Frais plus élevé que les ETF traditionnels : même si leurs frais de gestion restent assez largement inférieurs aux fonds actifs, les ETF Smart Beta ont tout de même des frais supérieurs aux ETF classiques.
  • Beaucoup ne sont pas éligibles au PEA

Comment choisir un ETF Smart Beta pour un PEA ?

Pour choisir un ETF Smart Beta à ajouter à son portefeuille, il est nécessaire d’analyser les points suivants :

  • les frais : ils impactent indéniablement la performance, donc il est important de ne pas les négliger.
  • la capitalisation : il est toujours recommandé de privilégier des ETF ayant une capitalisation solide pour éviter le risque de liquidité, ainsi que celui de voir l’ETF être fusionné avec un autre plus important.
  • L’historique des performance et la volatilité : comme pour les ETF classiques, il est primordial d’étudier le comportement de l’ETF dans le temps, sur une période suffisamment longue.

Quels sont les meilleurs ETF Smart Beta éligibles au PEA ?

1) Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF – EUR

Cet ETF suit le cours du MSCI EMU (Union économique et monétaire européenne) en sélectionnant les entreprises selon le critère haut dividende.

Code ISIN

FR0010717090

Indice suivi

MSCI EMU High Dividend

Prix de la part

158€

Score de risque (SRI)

4/7

Performance annuelle (10 ans)

7,07%

Volatilité

14,80

Frais

0,30%

Capitalisation

220 M

2) Lyxor MSCI EMU Value (DR) UCITS ETF – Dist

Cet ETF suit le cours du MSCI EMU (Union économique et monétaire européenne) en sélectionnant les entreprises selon le critère Value.

Code ISIN

LU1598690169

Indice suivi

MSCI EMU facteur Value

Prix de la part

136€

Score de risque (SRI)

5/7

Performance annuelle (10 ans)

6,02%

Volatilité

17,75

Frais

0,40%

Capitalisation

169 M

En Conclusion : intégrer des ETF Smart Beta à son PEA

Les ETF Smart Beta sont intéressants dans une optique de diversification et de recherche de performance.

Ils permettent d’aller chercher une sélection d’entreprises, à partir de stratégies avancées et innovantes.

Malheureusement, trop peu d’ETF Smart Beta sont éligibles au PEA.

L’un des meilleurs exemples est l’ETF Russell 1000 Growth qui présente une excellente performance annuelle de 16,36% en moyenne sur 10 ans. Mais celui-ci n’est plus éligible au PEA depuis cet été.

Les ETF avec le facteur Momentum ou Low Volatility sont également rarement éligibles au PEA.

Toutefois, si vous souhaitez investir dans ces ETF, vous pouvez y avoir accès en ouvrant un compte-titres.

Dans le cas où vous souhaiteriez placer l’intégralité de vos investissements boursiers sur votre PEA, pour des raisons fiscales ou de simplicité, sachez qu’il n’est absolument pas indispensable de détenir des ETF Smart Beta.

Ceux-ci servent avant tout à aller chercher des optimisations sur des portefeuilles déjà très bien construits.

Donc avant de prétendre à une gestion de portefeuille plus pointue, soyez conscient que l’essentiel du travail consiste à construire un portefeuille solide et performant.

Si vous voulez savoir si le vôtre est optimisé, cliquez ici pour obtenir votre audit gratuit de portefeuille d’ETF

Si vous n’avez pas encore de portefeuille d’ETF ou que vous ne détenez qu’un ou deux ETF, je vous recommande de réserver, ci-dessous, votre coaching premium afin d’être en mesure de construire votre portefeuille d’ETF optimisé.

Avertissement : le contenu proposé est de nature éducative et générale. Il ne s’agit pas de conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Et encore moins de conseil personnalisé.

L’investissement comporte des risques de perte. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Photo profil Argent Conseil

Matthieu Jeannot, fondateur d’Argent Conseil

Diplômé d’un master en banque et finance, certifié AMF, ancien conseiller bancaire et conseiller en gestion de patrimoine.

Mon objectif est de permettre à chacun d’acquérir les connaissances de bases pour gérer au mieux son argent et exploiter tout le potentiel de ses finances.