Quelle stratégie utiliser pour investir en bourse en 2025 ?
C’est la question indispensable à se poser avant de commencer.
Car oui, la bourse a du potentiel pour s’enrichir.
Mais non, il n’est pas possible de réussir en bourse sans stratégie !
Dans cet article, je vous présente donc toutes les stratégies possibles pour investir en bourse.
Et surtout, je vous explique lesquelles privilégier et lesquelles éviter absolument !
Stratégie d’investissement en bourse : le danger des réseaux sociaux !
Les réseaux sociaux sont remplis de conseils douteux pour investir en bourse.
A coup de méthodes miracles et de fausses preuves de réussite.
Alors pour commencer, un seul mot d’ordre : MEFIANCE !
L’argent facile n’existe pas et tout ceux qui vous font miroiter des gains rapides et importants ne vous mènerons qu’à perdre votre argent.
Voici donc toutes les stratégies possibles en 2025, pour investir en bourse.
1) Le stock picking
C’est la méthode traditionnelle d’investissement en bourse.
Elle consiste à sélectionner des actions à acheter après avoir analysé les entreprises et l’historique du cours de leur action.
L’analyse financière de l’entreprise est appelée analyse fondamentale.
Et l’analyse du cours de l’action est appelée analyse technique.
L’idée est d’acheter ses actions au bon moment pour les revendre avec une plus-value à moyen/long terme.
Personnellement, je ne recommande pas cette méthode, surtout pour les débutants, car elle demande de très bonnes bases de connaissances financières et d’analyse des marchés.
La plupart des particuliers échouent donc avec cette méthode.
De plus, elle est très chronophage !
Caractéristiques :
❌ Passivité : demande plusieurs heures par semaine avec un suivi régulier
❌ Sécurité : particulièrement risqué car les actions sont très volatiles
❌ Performance : dans la majorité des cas, inférieure à la performance du marché
✅ Possibilité de battre le marché : oui (mais croyez-moi c’est très rare pour des particuliers)
✅ Frais : faibles
2) L’investissement en DCA sur ETF
C’est la méthode de plus en plus prisée aujourd’hui.
Elle consiste à investir sur des ETF, c’est-à-dire des « paniers comprenant de nombreuses actions ».
Le tout en suivant la méthode du Dollar Cost Averaging (DCA), qui consiste à investir une somme fixe à intervalle régulier quelle que soit la situation du marché.
C’est la méthode que je préconise car elle présente énormément d’avantages.
Caractéristiques :
✅ Passivité : 5 minutes/mois maximum
✅ Sécurité : la méthode DCA réduit le risque (à condition de tenir la stratégie dans la durée)
✅ Performance : permet de suivre la performance des marchés (en moyenne 8%/an depuis près de 100 ans)
❌ Possibilité de battre le marché : impossible (car les ETF suivent la performance du marché)
✅ Frais : faibles
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3) Le trading
Le trading consiste à acheter et revendre des actions dans un intervalle de temps très court (souvent une journée et au maximum quelques semaines).
Le nombre de transactions est très élevé, ce qui demande un suivi de tous les instants de l’évolution des marchés financiers.
Je déconseille très fortement cette stratégie, pour la simple et bonne raison qu’il est extrêmement difficile de gagner de l’argent en trading pour un particulier.
90% des particuliers perdent de l’argent en trading (chiffres de l’AMF).
En plus, cette stratégie est extrêmement chronophage et plutôt stressante.
Les traders professionnels ne font d’ailleurs généralement ce métier que durant quelques années en raison du niveau de stress intense que cela engendre.
❌ Passivité : demande plusieurs heures par jour avec un suivi de tous les instants
❌ Sécurité : extrêmement risqué car faire des gains rapides demande une prise de risque accrue
❌ Performance : dans la très grande majorité des cas vous perdez de l’argent (parfois beaucoup)
✅ Possibilité de battre le marché : oui (mais encore bien plus rare que pour le stock picking)
❌ Frais : élevé en raison des frais de courtage (frais sur chaque transaction)
4) Le copy trading
Le copy trading consiste à reproduire les achats et vente d’un expert (souvent un trader professionnel).
L’idée étant d’obtenir la même performance que lui.
Sauf que cela ne fonctionne que dans la théorie !
Dans la pratique, plusieurs points rendent cette méthode très dangereuse pour votre argent :
- Les traders professionnels prennent des risques excessifs, souvent bien au-delà de ce qu’est prêt à pendre un particulier
- Ils utilisent des instruments financiers spécifiques qui ne sont pas autorisés pour le grand public, comme des effets de levier fois 5 ou 10
- Ils utilisent des ordinateurs et des algorithmes puissants leur permettant d’être bien plus réactifs que vous
Concrètement, vous aurez toujours un temps de retard qui fera qu’une bonne opération pour le trader se transformera en mauvaise opération pour vous.
Je déconseille donc aussi très fortement cette stratégie.
Caractéristiques :
❌ Passivité : demande plusieurs heures par jour avec un suivi de tous les instants
❌ Sécurité : extrêmement risqué car faire des gains rapides demande une prise de risque accrue
❌ Performance : dans la très grande majorité des cas vous perdez de l’argent (parfois beaucoup)
✅ Possibilité de battre le marché : oui (mais c’est très rare et souvent qu’à court terme)
❌ Frais : élevé en raison des frais de courtage (frais sur chaque transaction)
5) La stratégie actions à dividendes
La stratégie actions à dividendes consiste à investir sur des actions proposant un dividende intéressant, et à les conserver à long terme.
L’idée étant donc de se constituer un complément de revenus régulier.
Cette stratégie peut s’avérer intéressante mais présente aussi plusieurs limites :
- Le versement du dividende fait automatiquement baisser la valeur de l’action (de la même façon qu’un retrait au distributeur fait baisser le solde de votre compte)
- Une entreprise peut décider d’arrêter de verser un dividende à tout moment
- Les entreprises qui versent des dividendes sont souvent des entreprises matures ayant des perspectives de croissance limitées
Personnellement, je trouve donc cette stratégie assez peu pertinente. Sauf si ce que vous recherchez est vraiment un complément de revenus régulier, plutôt que la hausse de la valeur de votre patrimoine. Mais dans ce cas l’investissement immobilier sera plus adapté que la bourse.
Caractéristiques :
✅❌ Passivité : assez peu de suivi nécessaire mais demande tout de même une analyse de chaque action choisie, et des arbitrages réguliers
✅❌ Sécurité : le fait de toucher le dividende sécurise ce gain, mais le risque de baisse de la valeur de votre portefeuille est plus élevé qu’avec une stratégie sur ETF.
✅❌ Performance : souvent limité par le manque de croissance des actions à dividende
❌ Possibilité de battre le marché : très difficile
✅ Frais : faibles
6) Les fonds actifs ou en gestion pilotée
Souvent proposés par les banques, notamment dans les contrats d’assurance vie, les fonds actifs permettent de s’exposer à la bourse sans aucune gestion.
La gestion est, en effet, assurée par un gestionnaire d’actifs, qui sélectionne les bons actifs pour un fonds performant et diversifié.
En théorie c’est la solution parfaite.
Sauf que dans la réalité de nombreuses études ont prouvé que 90% des fonds ne battent pas le marché !
Et cela pour 2 raisons :
- Déjà car battre le marché est très difficile, y compris pour les professionnels
- Et ensuite car les frais pratiqués sont particulièrement élevés et ruinent donc votre rendement
Ces fonds sont donc globalement peu intéressant, sauf exception. Bien que la possibilité de les intégrer en assurance vie et l’absence complète de gestion puissent représenter de bons arguments pour certains profils.
Néanmoins, à long terme, les frais représentent un gouffre de performance par rapport à une stratégie en ETF (très faible en frais).
En comparaison les frais sur les fonds actifs tournent généralement autour de 2,5% alors qu’ils sont autour de 0,25% en ETF.
Ce qui représente 10 fois plus ! Et donc souvent plusieurs dizaines de milliers d’euros à long terme.
Caractéristiques :
✅ Passivité : oui, aucune gestion
✅ Sécurité : les fonds sont généralement bien diversifiés, ce qui réduit le niveau de risque.
❌ Performance : font moins bien que le marché (et donc que les ETF) dans 90% des cas
✅ Possibilité de battre le marché : oui, mais seuls 10% y arrivent (c’est très peu pour dire que c’est leur objectif initial)
❌ Frais : très élevés car des professionnels gèrent la sélection des actions et les arbitrages
En conclusion : quelle stratégie choisir pour investir en bourse ?
Il existe de nombreuses stratégies d’investissement en bourse, mais toutes ne se valent pas !
Vous devez absolument éviter de tomber dans le piège des promesses de gains rapides du trading et du copy trading.
Evitez aussi le stock picking, qui demande un niveau de connaissances financières élevé pour avoir une chance de battre le marché.
Evitez également les fonds actifs qui ne battent pas le marché dans 90% des cas en raison (entre autres) de frais très élevés.
La stratégie dite du DCA sur ETF est donc la meilleure méthode pour faire fructifier son argent à long terme.
Et ne cherchez pas à aller plus vite !
Car comme l’a dit le célèbre investisseur Warren Buffett : « la bourse transfère l’argent des impatients aux patients ».
Pour apprendre toutes les bases pour vous lancer en bourse, ou optimiser votre stratégie, vous pouvez réserver une heure de coaching avec moi.
Et n’oubliez pas que de petites optimisations de votre stratégie peuvent représenter plusieurs dizaines de milliers d’euros de gagné à long terme !
Avertissement : le contenu proposé est de nature éducative et générale. Il ne s’agit pas de conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Et encore moins de conseil personnalisé.
L’investissement comporte des risques de perte. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Matthieu Jeannot, fondateur d’Argent Conseil
Diplômé d’un master en banque et finance, certifié AMF, ancien conseiller bancaire et conseiller en gestion de patrimoine.
Mon objectif est de permettre à chacun d’acquérir les connaissances de bases pour gérer au mieux son argent et exploiter tout le potentiel de ses finances.
