Les ETF sont un allié de choix pour investir en bourse.
Mais quels sont les meilleurs ETF pour une gestion passive en 2025 ?
Car parmi plus de 10 000 ETF existants, il n’est pas toujours évident de s’y retrouver.
Je vous propose donc une sélection d’ETF intéressants pour investir selon vos objectifs et vos convictions en 2025.
Pourquoi miser sur les ETF en 2025 ?
En 2025, dans un contexte de volatilité élevée et d’incertitudes géopolitiques, la gestion passive via les ETF reste l’une des approches les plus efficaces pour investir en bourse.
Avantages clés :
- Frais très faibles
- Accès à des centaines d’entreprises en une seule ligne
- Gestion simple et adaptée au DCA (investissement programmé)
Mais encore faut-il choisir les bons ETF et les loger dans les bons supports :
- le PEA (Plan d’épargne en actions) pour optimiser la fiscalité
- le CTO (Compte-titres ordinaire) pour élargir les possibilités d’investissement
1. Les meilleurs ETF à loger dans un PEA en 2025
Voici quelques ETF intéressants à placer sur un PEA (liste non exhaustive).
🌍 ETF Monde
- Amundi PEA Monde ou iShares MSCI World swap PEA
- 1500 entreprises – 23 pays développés
- Poids des USA : 72 %
- Idéal pour démarrer
🌐 ETF pays émergent
- Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS ETF – Acc
- 500 entreprises – 23 pays émergents
- Poids de la Chine : 33 %
- Critères ESG
- Idéal pour compléter un ETF Monde
2. Les meilleurs ETF à placer sur un CTO
Le CTO permet d’aller chercher des ETF non éligibles au PEA, en contrepartie d’une fiscalité moins avantageuse.
🌎 ETF All Country World (ACWI)
- Amundi MSCI All Country World UCITS ETF EUR Acc
- 3800 entreprises – 46 pays (pays émergents incluts)
- Poids des USA : 63 %
- Couvre une très grande partie de l’ensemble de la capitalisation boursière mondiale
⚖️ ETF S&P 500 Equal Weight
- iShares S&P 500 Equal Weight UCITS ETF
- Évite la surpondération des « 7 magnifiques » (Apple, Nvidia, , Microsoft, Tesla, Google, Amazon, Meta)
- Poids équivalent pour chaque entreprise de l’indice
🌱 ETF PAB (Paris Aligned Benchmark) ou Climat
- Amundi MSCI World Climate Paris Aligned UCITS ETF – Acc
- 530 entreprises – filtrées selon le critères PAB (respect des accords de Paris)
- Proche du World classique, mais avec une sélection plus responsable
3. Une allocation type, mixant PEA + CTO en 2025
Support | ETF | Allocation indicative |
PEA | Amundi PEA Monde | 60 % |
PEA | Amundi MSCI Emerging Markets | 15 % |
CTO | iShares S&P 500 Equal Weight | 25 % |
➡️ Cette allocation permet :
- Une exposition globale équilibrée (USA, Europe, émergents)
- Une diversification sectorielle et géographique
- Un contrôle du risque de concentration (via l’equal weight)
Selon ses objectifs et ses convictions, il est tout à fait possible de privilégier un ETF ACWI pour la simplicité, ou d’ajouter un ETF Europe pour réduire l’exposition aux Etats-Unis.
Ou encore d’opter pour des ETF PAB (Paris Aligned Benchmark) afin de privilégier des investissements durables.
Pourquoi combiner PEA et CTO ?
Le PEA offre une fiscalité très avantageuse après 5 ans de détention (17,2% de prélèvements sociaux uniquement sur les plus-values, contre 30% de Flat Tax pour le CTO ). Il est donc à privilégier pour les ETF éligibles.
Le CTO permet lui une offre bien plus large d’ETF.
Associer les deux est donc idéal pour construire une stratégie long terme performante, et bénéficier d’une diversification plus complète.
Le Compte-Titres Ordinaire est lui bien plus adapté pour une approche d’investissement responsable. Les ETF PAB (qui présentent des critères plus sélectifs sur les questions environnementales) sont en effet très rares sur PEA.
A noter : contrairement au PEA, le CTO donne également accès à des ETF obligataires, des ETF sur des matières premières comme l’or, ainsi que des ETF sur les crypto-actifs comme les ETF Bitcoin.
En conclusion : quels ETF choisir pour une gestion passive en 2025 ?
Si vous débutez :
→ Un seul ETF Monde capitalisant peut suffire.
Si vous voulez aller plus loin :
→ Complétez avec des ETF Small caps, marchés émergents, equal weight, PAB…
Optez pour un DCA mensuel pour une gestion passive, avec une approche long terme et sans stress.
Et surtout : restez cohérent dans votre allocation. Trop d’ETF = fausse diversification.
Vous voulez aller plus loin ?
Je propose un audit gratuit de votre portefeuille ETF pour identifier les points d’optimisation.
Avertissement : le contenu proposé est de nature éducative et générale. Il ne s’agit pas de conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Et encore moins de conseil personnalisé.
L’investissement comporte des risques de perte. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Matthieu Jeannot, fondateur d’Argent Conseil
Diplômé d’un master en banque et finance, certifié AMF, ancien conseiller bancaire et conseiller en gestion de patrimoine.
Mon objectif est de permettre à chacun d’acquérir les connaissances de bases pour gérer au mieux son argent et exploiter tout le potentiel de ses finances.
