Mon avis sur MM Patrimoine.
Vous cherchez un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) et avez entendu parler du cabinet MM Patrimoine ?
Bien choisir son CGP est une étape extrêmement importante lorsque vous souhaitez vous faire accompagner dans la gestion de votre argent.
Alors qui est Maxime Meurgey ? Et que vaut son cabinet MM Patrimoine ?
Je vous partage mon avis dans cet article.
Qui est Maxime Meurgey ?
Fondateur de MM Patrimoine, Maxime Meurgey a débuté sa carrière dans le secteur bancaire, après avoir obtenu un Master en gestion de patrimoine.
Il se forme au milieu financier au Crédit Agricole, notamment dans le pôle de gestion immobilière puis dans la banque privée.
En avril 2025, il lance son propre cabinet de gestion de patrimoine, dans l’objectif d’aider les particuliers comme les professionnels à mieux gérer leur argent.
Le cabinet est enregistré à l’ORIAS et dispose de toutes les habilitations nécessaires.
Quelles sont les valeurs de MM Patrimoine ?
Ecoute, pédagogie et solutions personnalisées sont les valeurs piliers du cabinet de Maxime Meurgey.
Il prône un conseil en architecture ouverte, afin de pouvoir proposer les meilleurs produits du marché, sans être adossé à une banque ou un assureur.
Cela vous permet d’avoir accès à une large gamme de solutions d’investissement, sans être limité à des produits « maison ».
Les solutions d’accompagnements proposées par Maxime Meurgey
Maxime vous accompagne de A à Z dans la gestion de vos finance. Il intervient donc sur les questions de gestion de budget, épargne, investissements (assurance-vie, SCPI, immobilier…), optimisation fiscale, retraite, succession, crédits…
Le but étant pour vous d’être accompagné par une seule personne sur toutes vos problématiques financières.
Il vous apporte donc un conseil financier personnalisé, adapté à vos besoins. Les stratégies sont sur mesure, pas de solution toute faite !
Pour cela, il travaille avec des partenaires solides : banques, assureurs, société de gestion afin d’apporter des solutions fiables et durables.
Parmi les partenaires de MM Patrimoine on retrouve des acteurs comme Corum L’épargne, Swisslife, Arkéa Reim…
Le cabinet n’applique pas de frais supplémentaires sur les solutions proposés par ces partenaires, mais vous permet de bénéficier d’une stratégie patrimoniale complète.
MM Patrimoine : pour qui ?
Qui peut être accompagné par le cabinet MM Patrimoine ?
Tout le monde, ou presque !
C’est l’un des atouts du cabinet, pas de ticket d’entrée minimum. Vous pouvez aller voir Maxime pour placer 10 000€ comme pour placer 500 000€.
Bien entendu l’intérêt d’aller voir un CGP, si vous avez moins de 10 000€ à placer est (à mon sens) très limité. Vous avez dans ce cas plutôt intérêt à vous former à l’investissement, afin d’investir en autonomie.
En revanche, vous pouvez tout à fait envisager de vous faire accompagner sans avoir un gros capital initial à investir, si vous avez une capacité d’épargne mensuelle suffisamment intéressante pour la faire travailler.
Donc que vous soyez jeune actif, salarié, entrepreneur, en profession libérale…
Maxime aura des solutions pour vous !
D’ailleurs, il accompagne également les chefs d’entreprises, sur les questions de placement de trésorerie d’entreprise (entre autre).
Mon avis sur MM Patrimoine : les points forts
Selon moi, l’un des principaux points forts du cabinet de Maxime Meurgey est son accompagnement humain. C’est-à-dire avoir un seul interlocuteur, réellement à l’écoute de vos besoins, et pas un conseiller qui change tous les 6 mois !
Le fait qu’il s’agisse d’un cabinet à taille humaine offre donc un meilleur suivi et un accompagnement moins axé sur la vente. Les plus gros cabinets ayant eux des objectifs de ventes qui les rendent davantage axé sur un objectif commercial…
Deuxième point fort, Maxime est très pédagogue. Il cherche avant tout une relation client qualitative axée sur la transparence et la compréhension des solutions proposées. Le tout dans la bonne humeur.
Troisième point positif, son expérience en banque ainsi que ses diplômes et certification (Master gestion de patrimoine, certification AMF) offrent une garantie solide de compétence et de connaissance du milieu financier.
Les points négatifs de MM Patrimoine
Quelques limites tout de même. Maxime est jeune et son cabinet assez récent.
C’est à la fois une limite (certains feront davantage confiance à un conseiller plus expérimenté) mais aussi une force (vision moderne de la gestion de patrimoine).
Deuxième limite, une rémunération basée à 100% sur des rétro-commissions, ce qui permet de bénéficier de rendez-vous gratuits. La contrepartie : l’alignement des intérêts est alors assurée principalement par l’éthique du CGP. Le cabinet étant rémunéré par ses partenaires et non directement par ses clients.
En conclusion : mon avis sur MM Patrimoine
Mon avis sur MM Patrimoine est positif.
Maxime offre un accompagnement humain appréciable et vous fait bénéficier de ses solides compétences.
Avec des stratégie sur-mesure et une large gamme de solutions à vous proposer, il est en mesure de vous apporter des solutions qui vous conviennent, que vous soyez jeune actif, entrepreneur ou cadre à l’approche de la retraite.
En résumé, si votre priorité est de bénéficier d’un accompagnement par un cabinet à taille humaine, avec un seul conseiller, MM Patrimoine devrait répondre à vos attentes.
Vous pouvez réserver un Rendez-vous découverte avec Maxime ci-dessous.
Avertissement : le contenu proposé est de nature éducative et générale. Il ne s’agit pas de conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Et encore moins de conseil personnalisé.
L’investissement comporte des risques de perte. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Matthieu Jeannot, fondateur d’Argent Conseil
Diplômé d’un master en banque et finance, certifié AMF, ancien conseiller bancaire et conseiller en gestion de patrimoine.
Mon objectif est de permettre à chacun d’acquérir les connaissances de bases pour gérer au mieux son argent et exploiter tout le potentiel de ses finances.
