Vous voulez savoir quel est le meilleur ETF S&P 500 sur PEA ?
L’investissement en ETF (Exchange Traded Fund) se développe de plus en plus ces dernières années.
En effet, il s’agit d’une catégorie d’investissement présentant de multiples atouts : frais faibles, diversification, performance…
Cependant, le choix de ses ETF est crucial pour bénéficier de rendements élevés et exploiter tout le potentiel des marchés financiers.
Dans cet article, je vous présente les meilleurs ETF S&P 500 éligibles au PEA (Plan d’épargne en actions).
Un ETF S&P 500 c’est quoi ?
Un ETF S&P 500 est un « panier d’actions » aussi appelé fonds indiciel ou tracker, qui suit et reproduit le cours de l’indice boursier S&P 500.
Celui-ci est composé des 500 plus grosses entreprises américaines.
C’est l’indice phare des États-Unis, et même l’indice qui a la plus forte tendance à définir la performance des marchés boursiers au niveau mondial.
On retrouve dans le S&P 500, une grande majorité des plus grosses capitalisations boursières mondiales, notamment celles du secteur technologique américain avec par exemple Google, Amazon, Facebook, Apple…
Certaines entreprises qui ont connu une très forte croissance au cours des 10 dernières années comme Tesla ou Nvidia sont aussi présentes.
On retrouve également des entreprises d’autres secteurs comme la finance, l’industrie ou la santé.
Voici justement la répartition sectorielle de l’indice S&P 500 :
Pourquoi investir dans un ETF S&P 500 sur son PEA ?
Comme je le disais précédemment, le S&P 500 est l’indice phare des États-Unis et également le moteur des marchés financiers au niveau mondial.
Il couvre près de 80% de la capitalisation boursière totale des États-Unis.
S’exposer à cet indice dans son PEA paraît donc quasi indispensable dans une optique de rendement à long terme.
D’autant qu’il s’agit de l’un des indices qui présente la meilleure performance depuis plus de 20 ans. Il surperforme le MSCI World, mais aussi le CAC 40 et la plupart des autres indices boursiers.
Sa performance moyenne sur les 10 dernières années est de 15% par an.
Il est cependant nécessaire de faire le bon choix, car il existe une multitude d’ETF S&P 500 éligible au PEA.
Rappel : bien qu’il soit initialement destiné à investir sur des actions européennes, le PEA permet d’investir sur des ETF hors Europe grâce à la réplication synthétique (via des contrats swap, je vous épargne les détails)
Comparatif des meilleurs ETF S&P 500 éligibles au PEA
1. Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF Acc
- Code ISIN: FR0011871128
- Prix de la part: 44€
- Capitalisation: 612M
- Politique de distribution: Capitalisant
- Performance annuelle sur 10 ans: 14,73%
- Frais: 0,15 %
2. BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR Capitalisation
- Code ISIN: FR0011550185
- Prix de la part: 26€
- Capitalisation: 1837M
- Politique de distribution: Capitalisant
- Performance annuelle sur 10 ans: 14,58%
- Frais: 0,03 %
Quel ETF S&P 500 choisir ?
Il existe une multitude d’ETF S&P 500 éligibles au PEA possédant chacun des caractéristiques particulières : dividendes distribués, couvert contre le risque de change (hedged), ESG…
Néanmoins, les 2 ETF présentés ci-dessus sont selon moi les meilleurs. L’ensemble des critères de sélection sont réunis pour l’un comme pour l’autre.
Personnellement, j’ai toutefois une petite préférence pour celui de BNP. Car il présente 2 avantages intéressants : un prix de part plus faible, mais aussi des frais plus attractifs.
Quel courtier choisir pour ouvrir son PEA ?
Pour ouvrir votre PEA et vous lancer en bourse, plusieurs choix de courtiers s’offrent à vous.
Je vous déconseille d’ouvrir votre Plan d’épargne en actions dans une banque traditionnelle, car celles-ci proposent généralement des tarifs peu attractifs avec des frais de garde et divers autres frais qui peuvent s’ajouter.
Sans compter que le choix des ETF peut également être réduit.
Les banques traditionnelles préférant vous inciter à investir sur des fonds actifs (bien plus chargés en frais) que sur des fonds indiciels.
Je vous recommande donc d’ouvrir votre PEA dans une banque en ligne.
À titre personnel, j’estime que BoursoBank et le meilleur choix, car elle permet de gérer librement son PEA sans aucun frais (hors frais de passages d’ordres).
L’interface est agréable et facile d’utilisation et permet de suivre ses investissements en toute simplicité.
De plus, Boursorama propose une large gamme de graphiques, statistiques, chiffres clés et diverses données très utiles afin de choisir au mieux ses ETF.
Leur offre de parrainage est également attractive, vous pouvez d’ailleurs gagner jusqu’à 150€ en ouvrant votre compte Boursorama via mon lien ci-dessous.
Pourquoi diversifier son portefeuille d’ETF ?
Nous avons vu que l’ETF S&P 500 est l’un des meilleurs trackers à intégrer dans son portefeuille.
Néanmoins, il est important d’être conscient qu’il n’est pas suffisant à lui seul.
En effet, sa diversification sectorielle est limitée puisqu’il est en grande partie basé sur des entreprises du secteur technologique.
Et sa diversification géographique est totalement absente étant donné qu’il est à 100% investi sur le marché américain.
Il est donc exposé au risque de crise économique ou politique aux États-Unis.
Pour limiter drastiquement ce risque, il convient de le compléter par d’autres ETF investis sur d’autres marchés, secteurs, et stratégies.
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D’ailleurs n’hésitez pas à partager à toutes les personnes qui pourraient être intéressées !
Avertissement : le contenu proposé est de nature éducative et générale. Il ne s’agit pas de conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Et encore moins de conseil personnalisé.
L’investissement comporte des risques de perte. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Matthieu Jeannot, fondateur d’Argent Conseil
Diplômé d’un master en banque et finance, certifié AMF, ancien conseiller bancaire et conseiller en gestion de patrimoine.
Mon objectif est de permettre à chacun d’acquérir les connaissances de bases pour gérer au mieux son argent et exploiter tout le potentiel de ses finances.
