Vous cherchez un conseiller en gestion de patrimoine, mais vous ne savez pas forcément vers qui vous tourner ?
J’ai récemment découvert le parcours de Timothée Roux, conseiller en gestion patrimoine (CGP), fondateur de son propre cabinet Héritage Consulting et mandataire du réseau INOVEA. Son profil m’a particulièrement intéressé par son parcours professionnel et sa façon d’aborder le conseil patrimonial.
Alors, que vaut Héritage Consulting ? À qui s’adresse l’accompagnement ? Voici mon avis sur Timothée Roux, CGP et fondateur de son propre cabinet, Héritage Consulting.
Qui est Timothée Roux ?
Avant de devenir conseiller en gestion patrimoniale, Timothée Roux a travaillé dans la grande distribution puis dans le monde viticole. En 2022, il a créé sa propre exploitation. Une expérience entrepreneuriale qui a fortement influencé sa manière de concevoir le conseil patrimonial.
Aujourd’hui, il accompagne tout type de profils dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. avec une expertise renforcée auprès des entrepreneurs, exploitants agricoles et viticoles et indépendants
Son parcours est intéressant car il ne vient pas exclusivement du secteur financier. Il a lui-même connu les problématiques liées à l’entrepreneuriat et à la gestion d’une activité.
Un point rarement mis en avant par des CGP, pourtant très pertinent pour comprendre les attentes de cette catégorie de client, bien éloignées de celle d’un cadre parisien. Pour Timothée, construire un patrimoine demande de la méthode et de la patience. Une philosophie qu’il applique également dans son accompagnement.
Quelle est l’approche d’Héritage Consulting ?
Le positionnement de Timothée Roux tient en une phrase : pas de solution miracle et pas de catalogue de produits à distribuer à tout prix.
La démarche commence par un échange. Le client présente sa situation, ses projets et ses difficultés. Timothée cherche ensuite à comprendre ce qui peut être mis en place avant de proposer une stratégie.
Cette approche me paraît intéressante car elle inverse l’ordre dans lequel le conseil patrimonial est parfois perçu. On ne commence pas par parler d’un placement, mais bien d’une situation personnelle, de projets etc.
Les sujets abordés peuvent ensuite concerner la préparation de la retraite, l’optimisation fiscale, les placements financiers ou encore la transmission du patrimoine.
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Quelles personnes peut-il accompagner ?
Timothée Roux s’adresse à tout type de profil : salariés, cadres, professions libérales, entrepreneurs, artisans, exploitants agricoles et viticoles… Pour ces derniers, cela correspond assez logiquement à son propre parcours. Il connaît donc les problématiques de cette typologie de client sur le bout des doigts.
Par ailleurs, il ne demande pas de montant minimum de patrimoine à investir. C’est un point que je trouve intéressant car la gestion patrimoniale est souvent associée aux personnes disposant déjà d’un patrimoine conséquent.
Pourtant, ce ne sont pas les seuls à avoir besoin d’être accompagné sur les questions financières. Un entrepreneur ou gérant de TPE/PME aura lui aussi besoin de conseils sur de nombreux aspects patrimoniaux.
Mon avis sur Timothée Roux : les points forts
Le premier point que je retiens est son approche très humaine du conseil.
Son parcours d’entrepreneur permet aussi d’avoir un interlocuteur qui connaît concrètement certaines problématiques rencontrées par les indépendants et les exploitants.
J’apprécie aussi sa volonté de partir de la situation du client plutôt que d’un produit à placer. C’est, selon moi, une bonne manière de concevoir le métier de CGP.
Autre élément intéressant : sa vision long terme. En gestion de patrimoine, vouloir aller trop vite peut conduire à prendre de mauvaises décisions. Construire progressivement une stratégie, et l’adapter lorsque la situation évolue me paraît plus cohérent.
Son positionnement devrait donc particulièrement parler aux entrepreneurs et indépendants qui cherchent un accompagnement sur mesure.
Les limites à connaître
Il faut aussi garder une certaine distance avec le discours de présentation d’un cabinet. L’approche annoncée par Timothée Roux est intéressante, mais le plus important reste la façon dont elle se traduit concrètement dans la relation avec les clients.
Avant de s’engager, il est toujours préférable de vérifier plusieurs éléments : les frais, la rémunération du conseiller, les solutions proposées et les éventuels liens avec les partenaires.
En conclusion : mon avis sur Héritage Consulting
Mon avis sur Timothée Roux est positif. Ce qui me plaît dans son profil est la cohérence entre son parcours et sa façon d’aborder le conseil patrimonial.
Son expérience d’entrepreneur dans le monde viticole lui donne une connaissance concrète des problématiques auxquelles peuvent être confrontés les indépendants et les exploitants.
J’apprécie également son approche : écouter avant de proposer, construire une stratégie plutôt que chercher un produit et raisonner sur le long terme. Héritage Consulting peut donc être une piste intéressante pour un entrepreneur, un exploitant ou un indépendant qui cherche un accompagnement patrimonial personnalisé.
Si vous souhaitez être accompagné par Timothée Roux ou pour toute question, vous pouvez le contacter par mail à l’adresse suivante : heritage.consulting@gmx.com. Comme toujours, prenez le temps de comparer les modalités d’accompagnement, les frais et les solutions proposées avant de vous engager.
Avertissement : le contenu proposé est de nature éducative et générale. Il ne s’agit pas de conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. Et encore moins de conseil personnalisé.
L’investissement comporte des risques de perte. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Matthieu Jeannot, fondateur d’Argent Conseil
Diplômé d’un master en banque et finance, certifié AMF, ancien conseiller bancaire et conseiller en gestion de patrimoine.
Mon objectif est de permettre à chacun d’acquérir les connaissances de bases pour gérer au mieux son argent et exploiter tout le potentiel de ses finances.
